反洗錢專題之反洗錢工作中對有效身份證件的識別方法

來源 | 道瓊斯風險合規(IDRiskCompliance

作者 | 李云飛

 


有效證件是標識客戶身份,體現客戶身份信息的重要載體,是反洗錢客戶身份識別的重要對象。除常見的居民身份證和營業執照外,我國還存在多種證明客戶身份的有效證件,涉及到較多的主體類型和頒發機構。本文對自然人和非自然人有效身份證件的使用對象、頒發主體、使用中應注意的問題,以及作為有效證件識別的相關法源等內容進行了梳理,供大家參考。

 

一、居民身份證

(一)居民身份證的使用對象

對我國居民身份證的使用問題主要是應注意“居住在境內的中國公民”和“在中華人民共和國境內已登記常住戶口的中國公民”這兩個用語上的區別。

在《關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》(銀發[2015]392號)出臺以前,我們多使用的是“居住在境內的中國公民”這一概念,即居住在中國境內的中國公民的有效身份證件為居民身份證。但這一概念并不嚴謹。中國公民即具有中華人民共和國國籍的人,其中包括華僑。根據《中華人民共和國歸僑僑眷權益保護法》的規定,“華僑是指定居在國外的中國公民”。即華僑也是中國公民。華僑也可能在境內居住,居住包括多種形式,即可能是永久性居住也可能是臨時居住。根據財政部和稅務總局發布的《關于在中國境內無住所的個人居住時間判定標準的公告》“在中國境內停留的當天滿24小時的,計入中國境內居住天數”可見只要連續時間超過24小時的都可以算作居住。但根據《居民身份證法》的規定,華僑只有回國定居的“在辦理常住戶口登記時”才能申領居民身份證。

 

基于上述分析,居住在境內的中國公民不一定都具有居民身份證,只有在中華人民共和國境內已登記常住戶口的中國公民才擁有居民身份證。

 

(二)視為華僑人員的有效證件

根據國僑辦的規定,中國公民雖未取得住在國長期或者永久居留權,但已取得住在國連續5年以上(5)合法居留資格,5年內在住在國累計居留不少于30個月,視為華僑。視為華僑即視為在國外定居,根據部分省市常住戶口的相關管理規定,對定居國外的中國公民,本人應當向戶口所在地公安派出所辦理注銷戶口登記。戶口一旦注銷也就缺少了取得居民身份證的前提條件。因此,對此類人員,其有效身份證明文件為中國護照。

 

(三)關于身份證上使用佛教法名和道教法名的問題

根據《公安部關于能否使用道教法名登記戶口辦理居民身份證有關問題的批復》(公復字[2010]8號)和《公安部關于能否使用佛教法名、伊斯蘭教經名登記戶口辦理居民身份證有關問題的批復》(公治[2007]50號)的規定,根據佛教和道教教規規定,已出家的佛教徒和道教徒法名與世俗姓名不能并存,因此,已出家的佛教徒和道教徒在登記戶口、辦理居民身份證時應當使用其本人的佛教、道教法名,并在戶口曾用名項目內登記世俗姓名。

對于上述用戶在辦理業務時,由于其僅是名字發生變化,身份證號并未發生變更,仍應當作為一個主體對待。出現上述情況的,義務機構應當根據《關于切實做好聯網核查公民身份信息有關工作的通知(銀發[2007]345號)》的規定將疑義信息按照規定的報文格式,通過聯網核查系統申請核實。

 

(四)公民實施變性手術后身份確認的問題

根據200294日《公安部治安管理局關于公民實施變性手術后變更戶口登記性別項目有關問題的批復》(公治[2002]131號)的規定“對于申請變更戶口登記性別項目的公民,只要其出具國家指定醫院為其成功實施變性手術的證明,經縣市公安機關審核后,公安派出所應予辦理性別項目變更手續。性別項目變更后,應重新編制公民身份號碼。其中已領取居民身份證的,公安機關應當予以繳銷,并為其重新辦理居民身份證?!?/span>

根據上述規定,性別變更后當事人的身份證號碼同樣發生變更,這主要與我國身份證編碼規則中存在性別識別項有關。雖然客戶的性別和身份證號碼發生了變更,但從其自然人屬性上講,主體本身并未發生變化,其民事主體地位并不會因其性別和身份證號碼的變更產生原有的民事權利義務關系消滅的問題。因此,義務機構與變更后主體的民事權利義務關系仍然存在,義務機構應將其作為同一主體對待,應歸屬為同一客戶號項下管理。

 

二、戶口簿

(一)戶口簿的使用主體

《個人存款賬戶實名制規定》規定居住在境內的16周歲以下的中國公民,有效證件為戶口簿。2003年《居民身份證法》實施以后,未滿十六周歲的中國公民,也可以申領居民身份證。人民銀行2003年以后的文件均規定,不滿16周歲的中國居民在辦理相關業務時可以使用戶口簿或居民身份證作為有效證件。居民戶口簿是公民依法履行常住戶口登記義務的憑證,也是戶口登記機關以戶為單位管理常住人口和進行戶籍調查、核對的主要依據。其登記內容與常住人口登記表的主要登記內容一致,具有證明公民身份狀況以及家庭成員間相互關系的法律效力。嬰兒出生后一個月以內,可以向嬰兒常住地戶口登記機關申報出生登記。

 

(二)關于未取得有效身份證件的新生兒客戶身份識別的問題

對于新生兒在未取得有效證件以前,如何為其提供金融服務,目前尚未見到相關規定。但如果嚴格按照《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》的規定進行操作,新生兒或相關主體的相關權利可能受到損害。拒絕新生兒作為被保險人可能侵害投保人和其作為被保險人自身的利益。根據《保險法》的規定,只要投保人和被保險人具有保險利益關系,就可以為其投保。如果因為新生兒未取得有效身份證件這種特殊情況,而禁止其作為被保險人一旦被保險人患病或死亡將有損投保人和被保險人的利益。

實踐中出現了留存新生兒出生證明作為替代性證件的做法。我們認為這種做法具有合理之處。出生證明具有一定的證明性作用?!睹穹倓t》中將出生證明作為證明新生兒出生時間的證明文件?!吨腥A人民共和國出境入境管理法》第四十條規定“在中國境內出生的外國嬰兒,其父母或者代理人應當在嬰兒出生六十日內,持該嬰兒的出生證明到父母停留居留地縣級以上地方人民政府公安機關出入境管理機構為其辦理停留或者居留登記”。

可見,在實踐中,出生證明作為一種證明性文件被多部法律和規范性文件所認可。但在使用出生證明作為客戶身份識別的證明文件時,要按照風險為本的原則,采取一定的限制性措施。比如,為其提供的險種應主要是以發生重大疾病和死亡為給付條件的壽險。此外,應在新生兒出生后合理期間內要求投保人提供被保險人的戶口信息。

 

(三)無戶口簿人員的相關問題

除新生兒因時間的問題不能及時解決戶口問題外,在實踐中,還存在其他一些原因導致的公民缺少戶口的問題。20151231日,國務院辦公廳下發了《關于解決無戶口人員登記戶口問題的意見》指出“由于一些地方和部門還存在政策性障礙等因素,部分公民無戶口的問題仍然比較突出?!辈⒘信e了部分公民無戶口的原因,包括:不符合計劃生育政策的無戶口人員;未辦理《出生醫學證明》的無戶口人員;未辦理收養手續的事實收養無戶口人員;被宣告失蹤或者宣告死亡后戶口被注銷人員;農村地區因婚嫁被注銷原籍戶口的人員;戶口遷移證件遺失或者超過有效期限造成的無戶口人員;我國公民與外國人、無國籍人非婚生育的無戶口人員;其他無戶口人員。

對于上述人員,出現無戶口或無身份證的原因比較復雜,實踐中義務機構也很難區分和辨別。一般在無其他有效證件的情況下,義務機構應拒絕為其辦理業務。

 

三、港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證

(一)證件使用主體

證件的使用主體只能是“港澳居民”和“臺灣居民”。根據國務院辦公廳關于印發《港澳臺居民居住證申領發放辦法》的通知(國辦發〔201881號)“港澳居民”是指在香港、澳門特別行政區定居且不具有內地戶籍的中國公民;“臺灣居民”是指在臺灣地區定居且不具有大陸戶籍的中國公民。

 

(二)證件的主要內容

港澳通行證有效期分為5年和10年。申請人年滿18周歲的,簽發10年有效通行證;未滿18周歲的,簽發5年有效通行證。通行證號碼共九位,一人一號,終身不變。第一位為英文字母,首次申請地在香港的為“H”,首次申請地在澳門的為“M”;第二位至第九位為阿拉伯數字。如申請人曾持用舊版通行證,新版通行證使用舊版通行證號碼的前九位作為通行證號碼。通行證背面載有持證人香港、澳門地區身份證件信息及曾經持有的通行證號碼等信息。

臺灣居民來往大陸通行證分為5年有效和3個月一次有效兩種。2015版臺胞證正面打印持證人照片、姓名、出生日期、性別等個人資料以及有效期限、簽發機關、簽發地點、證件號碼、簽發次數等證件簽發管理信息,覆全息防偽膜;背面打印持證人臺灣身份證姓名、號碼及證件機讀碼,持證人曾經持有臺胞證的打印曾持證加注。2015版臺胞證的證件號碼使用8位阿拉伯數字編制,繼續實行“一人一號,終身不變”。臺灣居民曾持有的舊版臺胞證證件號碼為8位的,換領的2015版臺胞證證件號碼與其舊版臺胞證一致;曾持有的舊版臺胞證證件號碼超過8位的,換領的2015版臺胞證證件號碼與其舊版臺胞證證件號碼前8位一致。

 

(三)關于港澳臺居民居住證的效力問題

國務院辦公廳關于印發《港澳臺居民居住證申領發放辦法》的通知(國辦發〔201881號)規定,“港澳臺居民在內地(大陸)從事有關活動,需要證明身份的,有權使用居住證證明身份,有關單位及其工作人員不得拒絕?!笨梢娋幼∽C是有效證明文件的一種?!吨袊y保監會辦公廳關于做好港澳臺居民居住證使用工作有關事項的通知》(銀保監辦發〔201883號)、《中國人民銀行辦公廳關于做好港澳臺居民居住證使用和宣傳培訓工作有關事項的通知》(銀辦發[2018]168號)等文件規定港澳臺居民居住證是港澳臺居民在內地(大陸)證明身份的合法身份證件,可以作為辦理銀行、保險、信托、支付及其他金融業務的有效身份證件。

各銀行保險機構可以通過人工識別、第二代居民身份證閱讀機具機讀等方式識別港澳臺居民居住證。已配備第二代居民身份證閱讀機具的銀行保險機構應當按照《港澳臺居民居住證機讀信息規范(試行版)》盡快完成相關信息系統和閱讀機具軟件升級工作,保證港澳臺居民居住證持有人能夠辦理相關金融業務。各銀行保險機構應當建立港澳臺居民居住證和港澳居民來往內地通行證、臺灣居民來往大陸通行證的對應關系,做好港澳臺居民居住證持有人的客戶身份識別工作。

義務機構在為上述證件持有人辦理相關業務時,應慎重對待,對證件的真實性和有效性應采取多手段、多方式的核實,實踐中出現多例由于義務機構為對上述證件未采取多渠道核實而承擔民事責任的事件發生。

 

四、護照

(一)中國護照

根據《中華人民共和國出境入境管理法》第十四條的規定,“定居國外的中國公民在中國境內辦理金融、教育、醫療、交通、電信、社會保險、財產登記等事務需要提供身份證明的,可以憑本人的護照證明其身份?!?定居國外的中國公民的有效證件為中國護照。

 

(二)外國護照

外國公民的有效證件為護照。根據《中華人民共和國外國人入境出境管理條例》的規定,金融、教育、醫療、電信等單位在辦理業務時需要核實外國人身份信息的,可以向公安機關出入境管理機構申請核實。

 

(三)永久居留身份證

《個人存款賬戶實名制規定》對外國公民的有效證件只規定了護照。此后的相關文件將永久居留證也作為外國公民在我國辦理金融業務的有效證件。

2016218日,中共中央辦公廳、國務院辦公廳印發《關于加強外國人永久居留服務管理的意見》,其中規定“永久居留證是外國人在中國境內居留的身份證件,可以單獨使用。外國人可持證在中國境內辦理金融、教育、醫療、交通、通信、就業和社會保險、財產登記、訴訟等事務。持證人在中國居留期限不受限制,可以憑本人護照和永久居留證出境入境?!?/span>

2017616日,公安部發布了《關于決定啟用2017版外國人永久居留身份證的公告》,規定自2017616日起,公安部對經批準取得在華永久居留資格的外國人簽發2017版外國人永久居留身份證,同時停止簽發現行外國人永久居留證。2017版外國人永久居留身份證啟用后,仍然有效的現行外國人永久居留證可以繼續使用,持證人也可以申請換發新版證件?!坝谰镁恿糇C”這個概念已經退出歷史舞臺,取而代之的是“永久居留身份證”,未來相關機構在發文時需要注意這種名稱上的變化。

2017版外國人永久居留身份證參照第二代居民身份證標準設計制作,內嵌非接觸式集成電路芯片。證件登記項目包括持證人姓名、性別、出生日期、國籍、有效期限、簽發機關和證件號碼等。持證人個人資料和證件簽發管理信息同時存入芯片,可以使用第二代居民身份證閱讀機具讀取。公安部將對外提供外國人永久居留證件信息聯網核驗服務。



(四)外國邊民

外國邊民,按照邊貿結算的有關規定辦理。國務院關于決定核準《中華人民共和國政府和哈薩克斯坦共和國政府關于中哈國界管理制度的協定》的批復中對邊民進行了說明。邊民,是指兩國邊境地區的常住居民。國務院關于決定核準《中華人民共和國政府和俄羅斯聯邦政府關于中俄國界管理制度的協定》的批復中將邊民界定為是指雙方國家在邊境地區的常住公民。

中國人民銀行《關于開展全國存量個人人民幣銀行存款賬戶相關身份信息真實性核實工作的指導意見》、中國人民銀行關于《<個人存款賬戶實名制規定>施行后有關問題處置意見的通知》、《人民幣銀行結算賬戶管理辦法實施細則》等文件中規定外國邊民在我國邊境地區的金融機構開立個人存款賬戶或在原賬戶上辦理第一筆存款時,其實名身份證件除護照外,還可是所在國制發的《邊民出入境通行證》。

 

五、軍人和武裝警察身份證件

《個人存款賬戶實名制規定》規定中國人民解放軍軍人,為軍人身份證件;中國人民武裝警察,為武裝警察身份證件。但根據200811日期實施的《現役軍人和人民武裝警察居民身份證申領發放辦法》(中華人民共和國國務院、中華人民共和國中央軍事委員會令第510號)的規定,“現役軍人、人民武裝警察從事有關社會活動,需要證明公民身份的,憑居民身份證證明;執行任務、辦理公務、享受撫恤優待等,需要證明現役軍人或者人民武裝警察身份的,憑軍隊、武裝警察部隊制發的身份證件證明?!?因此,一般情況下,現役軍人和武裝警察應憑居民身份證辦理相關金融業務,只有在未取得居民身份證的情況下才可以依據《關于改進個人銀行賬戶服務加強賬戶管理的通知》(銀發[2015]392號)的規定,出具軍人和武裝警察身份證件,并應出具軍人保障卡或所在單位開具的尚未領取居民身份證的證明材料辦理金融業務。

《中國人民解放軍內務條令(試行)》第一百九十九條規定軍人有效證件包括軍官證、文職干部證、士官證、義務兵證、學員證等軍人身份證件。居民身份證由軍人自己保管使用。旅(團)級以上單位應當建立所屬人員居民身份證備案制度,并在入伍登記表等個人檔案資料中載明其公民身份號碼。

關于《個人存款賬戶實名制規定》施行后有關問題處置意見的通知(銀發[2000]126號)將離休干部榮譽證、軍官退休證、文職干部退休證和軍事院校學員證為軍人辦理相關業務的有效身份證件。但我們認為隨著銀發[2015]392號文的出臺上述證件只能作為輔助性證件使用。

 

六、法人、其他組織和個體工商戶有效證件

法人和其他組織的有效身份證件,是指政府有權機關頒發的能夠證明其合法真實身份的證件或文件,包括但不限于營業執照、事業單位法人證書等。

 

(一)營業執照

根據工商總局等六部門關于貫徹落實《國務院辦公廳關于加快推進“三證合一”登記制度改革的意見》的通知、《關于“三證合一”登記制度改革有關反洗錢工作管理事項的通知》(銀辦發[2016]110號)、、《工商總局關于換發加載統一社會信用代碼營業執照的公告》等文件的規定,自201811日起,加載社會統一信用代碼的營業執照成為企業的主要有效身份證明文件,稅務登記證和組織機構代碼證不在使用。

 

使用營業執照的主體主要包括:公司法人,非公司法人,合伙企業,農民專業合作社法人,個人獨資企業,個體工商戶,內資非法人企業、內資非公司企業分支機構、內資分公司、外商投資企業分支機構、合伙企業分支機構、個人獨資企業分支機構、外國(地區)企業在中國境內從事生產經營活動的主體,農民專業合作社分支機構?!稜I業執照》的主管部門是工商行政管理部門。

 

(二)事業單位法人證書

根據《事業單位登記管理暫行條例》和中央機構編制委員會辦公室、最高人民法院、最高人民檢察院等關于《事業單位法人證書》使用問題的通知的相關規定,《事業單位法人證書》是事業單位法人資格的合法憑證。經各級事業單位登記管理機關核準登記或者備案,領取《事業單位法人證書》的事業單位,取得事業單位法人資格,其合法權益受法律保護;未取得《事業單位法人證書》的單位不得以事業單位法人名義開展活動。事業單位在申辦有關社會保險事宜、開立銀行賬戶、貸款等事項時應提交《事業單位法人證書》?!妒聵I單位法人證書》是限期有效證書,有效期為5年,超過有效期的《事業單位法人證書》,自動廢止?!妒聵I單位編制證書》的主管部門是機構編制部門。

 

(三)社會組織登記證書

1)社會團體法人登記證書

根據《社會團體登記管理條例》的規定,社會團體是指中國公民自愿組成,為實現會員共同意愿,按照其章程開展活動的非營利性社會組織。準予登記的,發給《社會團體法人登記證書》?!渡鐣F體法人登記證書》是社會團體法人從事社會活動的有效證件,憑《社會團體法人登記證書》申請刻制印章,開立銀行賬戶。

根據《民政部、財政部、中國人民銀行關于加強社會團體分支(代表)機構財務管理的通知》,社會團體分支(代表)機構不得開設銀行賬戶,已經開立的,應當在分支(代表)機構登記證書有效期滿后撤銷。

 

2)民辦非企業單位登記證書

根據《民辦非企業單位登記管理暫行條例》的規定,民辦非企業單位,是指企業事業單位、社會團體和其他社會力量以及公民個人利用非國有資產舉辦的,從事非營利性社會服務活動的社會組織。其主管單位是各級民政部門。準予登記的民辦非企業單位,由登記管理機關登記民辦非企業單位的名稱、住所、宗旨和業務范圍、法定代表人或者負責人、開辦資金、業務主管單位,并根據其依法承擔民事責任的不同方式,分別發給《民辦非企業單位(法人)登記證書》、《民辦非企業單位(合伙)登記證書》、《民辦非企業單位(個體)登記證書》。民辦非企業單位不得設立分支機構。民辦非企業單位憑登記證書申請刻制印章,開立銀行賬戶。民辦非企業單位應當每年參加年檢,登記管理機關對連續兩年不參加年檢,或連續兩年“年檢不合格”的民辦非企業單位,予以撤銷登記并公告。

 

3)基金會法人登記證書

根據《基金會管理條例》的規定,基金會,是指利用自然人、法人或者其他組織捐贈的財產,以從事公益事業為目的,按照《基金會管理條例》的規定成立的非營利性法人。準予登記的,發給《基金會法人登記證書》?;饡M設立分支機構、代表機構的,應當向原登記管理機關提出登記申請,準予登記的,發給《基金會分支(代表)機構登記證書》。

 

(四)統一社會信用代碼證書

國家機關、編辦直接管理機構編制的群眾團體、港澳特區政府駐內地辦事機構《組織機構代碼證》已停止使用,其有效證件為《統一社會信用代碼證書》。根據國家事業單位登記管理局關于印發《機關群團統一社會信用代碼賦碼工作有關問題辦理意見》的通知(國事登發〔20165號)的規定,《機構編制實名制數據庫機構名錄》中的機關群體,包括各級黨委、政府所屬辦公廳(室)、組成(工作)部門、直屬特設機構、直屬機構、辦事機構,人大和政協機關,審判、檢察機關,群眾團體,各民主黨派機關和工商聯機構;部門管理機構和行政機關下屬的獨立行政機構等。證書刊載機構性質為:機關或群眾團體,證書有效期為長期?!稒C構編制實名制數據庫機構名錄》之外的機關群團證書有效期為3年。

 

(五)外國常駐新聞機構證

根據《中華人民共和國外國常駐新聞機構和外國記者采訪條例》的規定,外國常駐新聞機構的有效證件為《外國常駐新聞機構證》。

 

(六)律師事務所執業證書

根據《律師法》的規定,律師事務所的有效身份證明文件為律師事務所執業證書。根據《律師和律師事務所執業證書管理辦法》的規定,律師事務所執業證書包括律師事務所執業許可證書、律師事務所分所執業許可證書。律師事務所(含律師事務所分所)執業證書分為正本和副本,正本和副本具有同等的法律效力。

 

(七)公正機構執業證書

根據《公證機構執業管理辦法》的規定,公證機構的有效證件為公證機構執業證書。公證機構執業證書分為正本和副本。正本用于在辦公場所懸掛,副本用于接受查驗。正本和副本具有同等法律效力。公證機構執業證書由司法部統一制作。

 

(八)基層法律服務所執業證

根據《基層法律服務所管理辦法》的規定,基層法律服務所是在鄉鎮和街道設立的法律服務組織,是基層法律服務工作者的執業機構。其有效證件為《基層法律服務所執業證》,由司法部統一制作。事業體制基層法律服務所其有效證件還包括《事業單位法人證書》。

 

(九)司法鑒定許可證

根據《司法鑒定機構登記管理辦法》的規定,《司法鑒定許可證》是司法鑒定機構的執業憑證?!端痉ㄨb定許可證》使用期限為五年,自頒發之日起計算。

 

(十)仲裁委員會登記證書

根據《仲裁委員會登記暫行辦法》的規定,仲裁委員會的有效證件為仲裁委員會登記證書。

 

(十一)宗教活動場所登記證

根據《宗教事務條例》的規定,宗教活動場所經批準籌備并建設完工后,應當向所在地的縣級人民政府宗教事務部門申請登記??h級人民政府宗教事務部門應當自收到申請之日起30日內對該宗教活動場所的管理組織、規章制度建設等情況進行審核,對符合條件的予以登記,發給《宗教活動場所登記證》。

根據《宗教事務條例》的規定,宗教院校需要法人資格的,可以向民政部門申請社會組織的法人登記。在民政部門進行法人登記的宗教院校,要接受民政部門和宗教事務部門的雙重管理,民政部門是登記管理機關,宗教事務部門是業務主管單位。

 

(十二)工會法人資格證書

根據《基層工會法人資格登記辦法》的規定,經審查合格的,審查機關向基層工會組織發放發放《工會法人資格證書》?!吨腥A全國總工會辦公廳關于進一步做好工會經費獨立核算工作的通知》(總工辦發[200820號)要求,各企業、行政事業單位、社會團體和中介機構等基層工會,應當按照中華全國總工會《基層工會法人資格登記辦法》(總工發[199724號)的要求,取得工會法人資格證書,并憑此證書辦理銀行賬戶開戶手續,實行工會經費獨立核算。產業工會辦理銀行賬戶開戶手續過程中,確需提供工會法人資格證書的,可以向所在地地市級以上工會領取工會法人資格證書。

 

(十三)基層群眾性自治組織特別法人統一社會信用代碼證書

根據民政部《關于賦予村(居)民委員會統一社會信用代碼有關事項的公告》(民政部公告第414號),由民政部為全國所有村(居)民委員會賦予統一社會信用代碼,并由縣級民政部門頒發基層群眾性自治組織特別法人統一社會信用代碼證書。

 

(十四)外國企業常駐代表機構登記證

根據《外國企業常駐代表機構登記管理條例》(2018修正)的規定,外國企業常駐代表機構是指在中國境內設立的從事與該外國企業業務有關的非營利性活動的辦事機構。代表機構不具有法人資格。登記機關向其頒發外國企業常駐代表機構登記證。

 

(十五)境外非政府組織代表機構登記證書

根據《中華人民共和國境外非政府組織境內活動管理法》的規定,境外非政府組織,是指在境外合法成立的基金會、社會團體、智庫機構等非營利、非政府的社會組織。境外非政府組織依法可以在經濟、教育、科技、文化、衛生、體育、環保等領域和濟困、救災等方面開展有利于公益事業發展的活動。境外非政府組織在中國境內開展活動,應當依法登記設立代表機構。對準予登記的境外非政府組織代表機構,登記管理機關發給登記證書。境外非政府組織代表機構到銀行業金融機構辦理人民幣銀行賬戶業務,應出具公安機關核發的加載統一社會信用代碼的《境外非政府組織代表機構登記證書》和稅務部門核發的稅務登記證。境外非政府組織代表機構負責人應出具有效身份證件,《境外非政府組織代表機構首席代表證》、《境外非政府組織代表機構代表證》等相關證件可作為境外非政府組織代表機構工作人員身份的輔助身份證件。

 

(十六)全球法人機構識別編碼

全球法人機構識別編碼是按照國際標準化組織的《金融服務法人機構識別編碼》(ISO174422012)標準為法人機構分配的由20位數字和字母組成的唯一編碼,可以用于標識與國際金融交易相關聯的法人機構,英文全稱是LegalEntity Identifier,簡稱全球LEI編碼。

中國人民銀行20148月發布了《中國人民銀行關于開展全球法人機構識別編碼國內注冊工作的公告》,為適應全球法人機構識別編碼(LEI)體系發展,中國人民銀行推動建設了我國本地系統,自2014818日起正式提供全球法人機構識別編碼國內注冊服務。

國際金融市場中,目前歐美部分國家和地區在國際金融交易要求機構提供全球LEI編碼,并在相關金融市場監管報告中提出使用LEI要求。所以,包括金融機構、金融中介公司、在全球交易所注冊的機構、買賣股票或債券的機構以及貿易公司等在國際金融市場中活躍的企業需要全球LEI編碼。中國證券登記結算有限責任公司20196月公布的《證券賬戶業務指南》增加“LEI(全球法人機構識別編碼)”,作為一類新的機構客戶證件。



作者:李云飛,法學博士,高級經濟師,中國行為法學會金融法律行為研究會理事,中國北海國際仲裁院仲裁員,北京京師律師事務所專業委員會執行主任,西南政法大學專任教師。曾在中國人民銀行金融穩定局、中國人民銀行重慶營業管理部等單位工作鍛煉,參與多項反洗錢規范性文件的起草制定和相關系統的搭建。

(注:文中所述僅代表作者個人觀點。)

加拿大28到底是谁开的 3d试机号关注号和金马 一分彩开奖网 安徽11选五遗漏top10 股票500058 11月博彩网最给力 福建11选五开奖顺序 沈阳期货配资ˉ杨方配资靠谱 幸运飞艇开奖号码网 11选5云南开奖结果走势图 广西快乐十分开彩视频